见习记者 秦燕玲

8月25日，银保银保监会正式发布《理财公司内部控制管理办法》（下称《办法》），发文要求理财公司对各项业务活动和管理活动制定全面、求强系统、化理规范的司内内控制度体系，并至少每年进行一次全面评估。控监《办法》自公布之日起实施，银保过渡期为实施之日起六个月。发文

2022年4月29日至5月29日，求强银保监会就《办法》向社会公开征求意见，化理银保监会有关部门负责人表示，司内主要吸收采纳了三方面的控监建议：一是按照同类资管产品监管一致性原则，结合理财业务特点规律，银保细化相关规定；二是发文进一步完善关联交易、风险准备金等管理规定和具体操作要求；三是求强对部分表述进行调整完善。

“理财公司处于‘洁净起步’的关键时期，亟需构建与自身业务规模、特点和风险状况相适应的内控合规管理体系，为依法合规和稳健运行提供坚实保障。”银保监会有关部门负责人认为。

数据显示，自2018年12月《商业银行理财子公司管理办法》（简称理财公司办法）发布实施以来，共有30家理财公司获批筹建，其中28家获批开业。截至2022年6月末，银行及理财公司理财产品合计余额29.1万亿元。其中，理财公司产品余额19.1万亿元。

对比公募基金等资管机构，银行理财子公司在治理结构、激励约束机制和治理环境方面均存在不足。因此，“理财子公司作为具备独立法人资格的新型资管机构，有必要尽快构筑全面有效的内控管理制度。”上述负责人表示。

《办法》要求，理财公司要加强产品设计和存续期管理、强化理财业务账户管理、完善投资和交易制度流程、实行重要岗位关键人员全方位管理、强化与母行风险隔离等，建立起全面、系统、规范的内控制度体系，并至少每年进行一次全面评估。

北京大学金融发展研究中心主任刘玉珍指出，理财公司行业整体处于“新生期”，组织架构、业务特征与传统商业银行、非银行金融机构差异较大，监管部门出台相关监管办法，有利于推动理财公司建立健全统一规范的内控标准。

华夏理财总裁苑志宏也对证券时报记者表示：“理财子公司成立时间尚短，尚需充分汲取国内外资管行业良好实践经验。”

• ·深圳首例“公证提存+免赎楼带押过户”完成！专家：各地要重视公证处的角色和功能
• ·东莞楼市新政48小时：开发商连夜撤回折扣，业主下调报价促成交
• ·我国审计机关10年共促进增收节支和挽回损失4.3万多亿元
• ·从开店万家到闭店300家！股东撤退，三只松鼠未来怎么走？
• ·成都拟出台算力产业专项政策，推进算力赋能应用
• ·男子下载色情APP联系不雅“上门服务”，遭连环套被骗36万元
• ·803亿资金争夺20股：主力资金重点出击15股(名单)
• ·红十字会与红新月会国际联合会主席：欧洲在难民收容问题上的“双标”无法否认
• ·金融活水如何流向乡村振兴？大咖们这样说
• ·标普下调瑞士信贷信用评级至BBB
• ·国家发改委：严厉打击捏造散布涨价信息等行为 特别是对于资本的恶意炒作将予以坚决打击
• ·亚光股份拟沪市主板上市，曾涉“7·27”泄漏爆炸事故
• ·福建银保监局等部门联合发文 推动新市民金融服务供给与需求相平衡
• ·教育部：十年来新增本科专业布点1.7万个，撤、停招1万个
• ·中国这十年 | 我国税制改革取得一系列成效
• ·中方：愿与欧方加强合作，以务实行动引领全球气候治理